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最近在办 A 国永居（不注销国籍），有个前提是需要一次性汇一笔 50 万美元到自己名下在 A 国开立的银行账户，这笔钱必须是从 A 国以外的地区直接汇入，直接从咱们国家汇出有外汇管制，但我只有国内资产，其他国家的海外资产很少，也没有海外信任的人可以帮忙。从国内出金汇入 A 国账户有没有风险和成本比较低的渠道可以实现？
第 1 条附言 · 2023-07-26 22:30:01 +08:00
总结一下目前比较靠谱的方式是在香港开多个户头，蚂蚁搬家或者 usdt 的方式把人民币换成离岸资产，然后在香港汇总一次性汇到 A 国。这里面存在几个风险和成本点：
1 、国内买入 50 万 usdt 比较麻烦
2 、目前资金出境的审查很严格，蚂蚁搬家存在很多
3 、需要肉身到香港不同银行开户
4 、其中存在的国内-香港- A 国间 AML/CFT 的监管风险
1 、国内买入 50 万 usdt 比较麻烦
2 、目前资金出境的审查很严格，蚂蚁搬家存在很多
3 、需要肉身到香港不同银行开户
4 、其中存在的国内-香港- A 国间 AML/CFT 的监管风险
第 2 条附言 · 2023-07-27 11:52:39 +08:00
一个重要问题是需要一次性从海外汇款，两边对敲是不行的，A 国方是需要有外汇流入的
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yorath 2023-07-26 21:19:58 +08:00
先去香港中转?
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kingjpa 2023-07-26 21:20:44 +08:00  3
既然国家层面管控，那就意味着你只能找到非法渠道， 风险和收费并不低，香港有很多地下钱庄干这个。
你要小心了，当你有这个想法还表达出来，骗子就开始为你做局了， 还是建议咨询移民公司他们有渠道，不过会被多扒一层 |
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sadfQED2 2023-07-26 21:22:33 +08:00 via Android
多找一点亲戚朋友？先转到香港，再转出去？
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henryhu 2023-07-26 21:40:08 +08:00
首先要国内购汇，将人民币资产转为美元资产，这一步就很困难，因为要写明资金用途。然后再汇出去，用途银行也要审核。这样大笔资金汇出去，银行肯定重点监管，太难了。
我能想到比较可靠的办法是在国外注册一家公司，通过购买海外服务的方式，把资金转移出去，实际上是自己的公司和自己的公司交易，这样资金一直在自己手上，全程放心。通过第三方划转资金，总担心存在风险。 |
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liantian 2023-07-26 21:42:59 +08:00
区区 50 万刀...蚂蚁搬家怕啥。
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showonder OP @henryhu 多谢，也不知道 50 万刀算不算大额资金，现在就是怕被冻结，您提到注册公司这个过程成本怎么样有案例可以参考嘛，因为只有一次这样的需求，感觉成本会不会很高，之前大概了解过 ODI 方式，但据说操作起来比较麻烦。。
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izoabr 2023-07-26 21:49:14 +08:00
非法渠道会问资产来源吧
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tangtj 2023-07-26 21:49:20 +08:00 1
换成 USDT 再转换成美元可以吗?
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liantian 2023-07-26 21:49:44 +08:00 1
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mrziye 2023-07-26 21:52:37 +08:00
没啥好办法。。任何方式都不太合规，而且综合 fee 也不少。。
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chinaiy 2023-07-26 21:54:46 +08:00
问下楼主 A 名称，争取挣钱去找楼主玩
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showonder OP @tangtj 确实考虑过实在不行就用这种方法，买 USDT 换成美元从香港汇到 A 国，我在国内缺少换 U 渠道，零零散散在国内收这些 U 有些麻烦（有好渠道求推荐），而且到香港再换回美元也要折腾到当地账户，看看有没有更简单点的方式
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asdgsdg98 2023-07-26 21:58:55 +08:00
可以试试 usdt ？不过风险挺大的，最保险还是先到其他国家开个银行账户，分多笔转出，最后一起转
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lwjef 2023-07-26 22:03:16 +08:00 via iPhone
据说资金出境有金额、速度、成本三角，op 的金额应该不算大，可以多找几个亲戚朋友转到第三国。
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izoabr 2023-07-26 22:04:15 +08:00 1
OP 还是小心点，💰一定要在自己能掌控的范围，特别是大笔资金
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showonder OP @lwjef 金额其实不算很大，但也超过了外汇管制线了，速度也不算着急 1 年之内搞定都行，能够承受一定成本，就是第三国有些折腾
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huyi23 2023-07-26 22:13:49 +08:00 1
最稳妥的办法，就是找 10 个亲人，每人换 5 万美元
一般来说，5 万美元随便写个旅游申请，不会为难 |
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shwnpol 2023-07-26 22:15:23 +08:00 2
没有，想都别想，以前个人换汇只需要随便给个理由就能换 5 万美元，但是现在早就变成了你无法提供银行认为合理的用途证明就完全不给换汇的管控力度，中国现在就是不想让公民的资产流出，没有任何合法渠道了，唯一可行的只有你在美国开销售代理公司，把利润合法地交税转移出去
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dynastysea 2023-07-26 22:19:31 +08:00
找大厂的朋友问问吧，很多人有这种需求想把境外的钱换成人民币的。你这个金额也不算大，要是在群里几分钟就给你瓜分完了。。但这玩意务必得有一个非常信得过的人背书，否则别人不容易相信你
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awkward 2023-07-26 22:20:24 +08:00
大学里面买国外的仪器可以转这么大的钱出去，一般都是由中间商负责，看看能不能找到中间商
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shwnpol 2023-07-26 22:21:50 +08:00
有个比较怪异的操作但是我不敢尝试，twitch 直播平台可以用支付宝 rmb 结算消费，也许你可以自己开个境外户头，自己给自己打赏
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OutOfMemoryError 2023-07-26 22:29:12 +08:00
A 国永居（不注销国籍）
主要是这个不注销国籍可以办到吗。。如果有一天被发现了会直接被注销么 |
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nomytwins 2023-07-26 22:30:10 +08:00
找做外贸的朋友，他们有香港账户收美金，你国内转给他们人民币就行了
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showonder OP @OutOfMemoryError 中国国籍一般没有被注销一说，注销往往都发生在主动去办理一些事情才会发生，比如一次性把财产购汇汇出需要退出国籍的证明
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OutOfMemoryError 2023-07-26 22:35:15 +08:00
@showonder 之前好像看到过有人在香港玩骚操作去第三国，结果回大陆入境的时候原大陆护照直接给剪了，身份证好像也失效（只是听说
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showonder OP @OutOfMemoryError 不太能理解，估计是出入境记录有什么问题或者护照存在问题，而且护照作废也不等于注销国籍，有可能有其他原因没说明
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ccxxx123123 2023-07-26 22:43:11 +08:00
留个联系方式，我可以帮你解决
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loveumozart 2023-07-26 22:46:44 +08:00 via Android
找大厂朋友，op 要是需要也可以联系我
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huyikong 2023-07-26 22:47:34 +08:00 via iPhone
其实，可以直接找银行和外管局，说明真实情况，表明你取得国外永居身份，想要移民。填写相关的申请表格提交材料。只要你的资产和收入合法，有相关的来源证明，50 万美元一般不会为难你。之后就是系统排队，快的话半个月一个月，慢的话一两年。
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ccxxx123123 2023-07-26 22:50:51 +08:00
国内 binance 大额买 U ，然后开个 tether 最方便了。。。
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sb 2023-07-26 22:52:33 +08:00
买 U ，然后兑换成 USD 到香港卡，然后从你香港卡名下汇到 A 国卡。
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showonder OP @huyikong 我找过我们当地银行，说现在卡的比较严，让我走一次性的汇出，但是没移民成功前不希望办理放弃国籍的手续
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sinxccc 2023-07-26 23:15:12 +08:00
不是，如果是永居的官方要求的话，那对方要求的是可追踪的合法收入（非洗钱）。走这些野路子不是自己给自己挖坑么
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jack4536251 2023-07-26 23:18:47 +08:00 via Android
买两个比特币，然后卖了换美元
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joesonw 2023-07-26 23:32:33 +08:00 via iPhone
@huyikong 要已经获得 PR ，而且第一年只可以打 50%全部资产，然后第二年 25%，第三年 25%。
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testver 2023-07-26 23:35:19 +08:00
@showonder
这么大金额，一次性汇出不可能。 疫情之前，我记得是居民个人每 180 天内不能电汇超过等值 20W 人民币的外汇，否则会被列入观察名单，暂停若干时间的购汇和电汇外汇出境。 你这个情况，走 HK 银行转也不现实，每次从大陆去 HK ，合法携带的是不超过 5K USD & 20K 人民币，且短期内出境多次会被重点观注。且不说出入境成本和时间成本，你能找到多少亲戚朋友能跟你去呢？ 你可以找汇丰，大华，星展银行咨询下，最好是去网点面谈，看看他们是否有办法。 还有一个就是找在互联网大厂上班的资深员工，他们配的股票在境外套现后，资金有回国需求，和你对敲。 以上仅供参考，您自己做决定。 |
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ryd994 2023-07-27 00:08:06 +08:00 via Android
@OutOfMemoryError #37 外国永居仍然是中国国籍
中国禁止多国籍，所以如果被发现有外国籍，会失去中国籍。如果被发现有外国护照了，那中国护照是一定会被剪掉的。 但是只有外国永居是不会导致失去中国籍的。因为永居只是一个长期签证。身份证明仍然是中国护照。每年无数人拿着绿卡出境，也没事。 从香港搞的骚操作是为了两本护照，双国籍。只要不被中国发现，你可以偷偷双国籍。 @showonder #49 你放弃不了。你放弃中国籍了就成无国籍人士了。你只是外国永居，不是外国籍。 |
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OutOfMemoryError 2023-07-27 00:09:42 +08:00
@ryd994 有个疑问 永居有国外护照么
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YuJianrong 2023-07-27 00:14:19 +08:00
@OutOfMemoryError 没有。
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lincanbin 2023-07-27 00:19:46 +08:00
很多互联网公司都在香港或者美国上市，他们的很多员工都持有公司股份，经常会变卖后换回人民币。
你可以考虑找这些公司的朋友去内网发帖，说有一批人民币想换成港币或者美元，花点时间就能换出去，如果你愿意在汇率上吃点亏的话，更容易了。 |
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tracymcladdy 2023-07-27 00:28:03 +08:00 via iPhone
可不可以考虑换 U 买特斯拉，然后卖掉特斯拉？
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henryhu 2023-07-27 00:37:11 +08:00
在国外注册公司的成本很低，走贸易渠道的好处是资金来源清楚。如果走非正规渠道，地下钱庄或者蚂蚁搬家的话，当境外要求资金来源证明的时候比较麻烦。这是我的理解，没实际操作过
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henryhu 2023-07-27 00:46:06 +08:00
有说蚂蚁搬家的，一年一个人 5 万美元额度，你可以说是旅游换汇，但是怎么汇出去啊？当银行要你提供旅游证明的时候，亲戚拿不出证据，会被取消现以后年度的换汇额度，或者是其他处罚。总之不是你账上有多少美元，你就可以随便汇出去的。
有实际操作过 10 人以上的蚂蚁搬家汇出去吗？我认为除非是直系亲戚，否则很难操作的。 听说过一种蚂蚁搬家：多人多次肉身携带 1 万美元出境。这是合法的。 |
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inframe 2023-07-27 00:55:31 +08:00
以前看到的，国内外买同一个标的的指数期货，对冲模式，国内跌国外涨，变相钱转出了
不过感觉还是人肉每天过一次关搬运最安全，50W ，1 人 1 天 1 次带 5k$等额，3 个月多一点也搬出去了，要是家里空闲的人多更快，还可以让家人顺便旅游玩一玩 |
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Chad0000 2023-07-27 06:05:36 +08:00
@OutOfMemoryError
永居只是一种特殊的长期签证而已。你可以想像成终身工作签证，没有停留时间限制。 |
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Adelell 2023-07-27 06:34:36 +08:00 via iPhone
Nvidia 官网用银联卡下单 12 张 h100 显卡。跟老黄说因为禁运不买了，协商下用美元退款。
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Adelell 2023-07-27 06:36:35 +08:00 via iPhone
h100 不能退更好，直接挂在 marketplace 上卖掉
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1145148964 2023-07-27 07:16:06 +08:00
个人建议你先前往 A 国考察一下。
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zcjfesky 2023-07-27 07:32:56 +08:00 via Android 1
问中介吧，没必要搞的神秘兮兮的，自己一番骚操作最后被拒绝就更惨了，还能有什么拿永居途径是中介不知道的…
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asd7160 2023-07-27 08:03:47 +08:00
不是很理解取得那种莫名其妙的小国永居权有啥意义
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liantian 2023-07-27 08:09:15 +08:00 via iPhone
@henryhu 为啥要旅游呢…
银行办理个人结售汇外汇要去在 https://banksvc.safe 和 https://asone.safe 填表，恰巧这俩网页也有互联网版本，上去下张表，想好怎么填再去银行办业务。别一个个搞的像非法集资电信诈骗一样鬼鬼祟祟的。电信诈骗那是真考核。现在银行风控过不去的都是这些口齿杂乱语意不清逻辑混乱的，反倒是留学生父母生活费三个字就能汇 5w 刀的比比皆是。 |
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snw 2023-07-27 08:21:39 +08:00 via Android 1
提醒一下多人汇款的银行风控
https://www.safe.gov.cn/hubei/2019/0428/941.html 《国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知》 一、个人不得以分拆等方式规避个人结汇和境内个人购汇年度总额管理。个人分拆结售汇行为主要具有以下特征： （一）境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内５个以上（含，下同）不同个人，收款人分别结汇。 （二）５个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构。 （三）５个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户。 （四）个人在７日内从同一外汇储蓄账户５次以上（含）提取接近等值１万美元外币现钞；或者５个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值５０００美元现钞结汇。 （五）同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至５个以上直系亲属，直系亲属分别在年度总额内结汇；或者同一个人的５个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后，将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户。 （六）其他通过多人次、多频次规避限额管理的个人分拆结售汇行为。 |
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snw 2023-07-27 08:30:31 +08:00 via Android
@snw
简单来说： *个人银行账户触发风控的限额比较低 *别一对多或者多对一（上面有人说了，得多对多） *对境内和境外账户、人民币和外币都有风控 *直系亲属是重点关注对象 *别傻乎乎的一群人一起跑到同一家银行去取现 |
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deadfishS 2023-07-27 08:40:32 +08:00
蚂蚁搬家这个要小心，尽量用多个人的账户进行，之前用自己的账户在海外 ATM 连续取了 3 次上限金额直接被冻了一年
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Genshin2020 2023-07-27 08:43:13 +08:00
关注公众号，猫笔刀，然后不断留言，试试作者有渠道不
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zhangkc 2023-07-27 08:46:18 +08:00 via Android
usdt 算了，卖出的时候收到黑钱，账户直接被冻结，你怎么办
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henryhu 2023-07-27 08:49:47 +08:00
@liantian 留学生父母那就简单了，op 显然没有这个途径。购汇不需要鬼鬼祟祟，因为只要填个理由就可以了。难的是汇出去，等你实际汇出外汇时，银行会真的进行审核，而且审核规定也经常变化，提交的材料证明也是会变化，曾经我汇 3000 美元留学生生活费都被要求提供入学证明以及拍照留证的。
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admin601 2023-07-27 09:01:21 +08:00 via Android
我记得外管局有专门给永居的转移资金的途径，不过不是一次性转移的。
不正经的途径可以考虑内保外贷 转口贸易 蚂蚁搬家 虚假外贸交易 购买大额艺术品转卖 地下钱庄 |
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DrD1ck 2023-07-27 09:10:33 +08:00
CSGO 饰品交易我觉得是一个方法，用 RMB 买美元卖，但是具体方法平台我没仔细研究，我只知道现在很多国外大商在 buff 里出货，不知道他们是怎么换汇的。
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shwnpol 2023-07-27 09:18:00 +08:00
@magiconch
能交税都已经很不错了，至少有合法性，我认识一个台湾人，手里拿着大量从中餐厅换汇积攒的美元现金收入，每天想交税想得头都秃了，野路子的美元是很难回流进欧美银行的 |
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Tezos 2023-07-27 09:19:51 +08:00
说换 u 的 别坑人了 不是啥好方案
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cexgwent 2023-07-27 09:20:40 +08:00
我觉得你可以找外资银行聊聊，汇丰渣打一类的，银行和券商是有大额通道的，但前提是你是他们的优质客户
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shwnpol 2023-07-27 09:23:04 +08:00
@magiconch
那个台湾人最后的结局也是非常好笑，手上太多灰色美元收入被知情的中国人算计，把他骗到郊外公园雇个黑人把他抢了，他不敢报警只能忍，当时笑死我 |
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xiaoxiao168 2023-07-27 09:27:33 +08:00
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402124773 2023-07-27 09:29:39 +08:00
国内找多人换美元。
多次人肉带到香港去存。 耗费一点时间而已。 |
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pengtdyd 2023-07-27 09:31:23 +08:00
刷卡买车，然后卖掉
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cheitu 2023-07-27 09:40:25 +08:00
留个联系方式。
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cnlaok999 2023-07-27 09:46:10 +08:00
我们在柬埔寨有地产开发、餐饮公司和换汇渠道，可以国内收 rmb ，国外付美元，有兴趣可以联系微信 Y25oYXdr （已 base64 ）
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xuelu520 2023-07-27 09:50:02 +08:00
找个做美股港股的大哥帮你换掉，问问有朋友推荐不，也不算很大金额
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duckrxy 2023-07-27 09:50:05 +08:00 1
蚂蚁搬家卡的很严的，我有同事曾帮人往外汇，银行现场审核的时候就说你前几天有一笔转账，转账额正好约等于你的换汇额，你是自己用汇还是帮人换汇？帮人的话会被停止年度换汇额度，话说这份上了也就算了。这都好几年前了，现在银行风控只会更严
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yhm2046 2023-07-27 09:52:12 +08:00
America ？
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o0 2023-07-27 10:02:33 +08:00
这时候那群推荐办卡、推荐办卡社区的不知道哪儿去了
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zppass 2023-07-27 10:34:02 +08:00 1
有香港户头的卡，有时候也不行。香港的管理很严甚至有点无厘头，比如说我国内转钱到香港开户的银行卡，不管金额多少，百分百被控制，要填一份一个确认信息的单据，你不签钱就没了，签了你最起码要交两三百的人民币的手续费。银行的人说肯能是我这个比较大众容易重名的名字的原因。
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goodryb 2023-07-27 10:48:06 +08:00
最简洁的办法就是#58
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vevlins 2023-07-27 10:48:53 +08:00
上面说公司的，不太靠谱，需要你成立一个国内公司+国外公司+国内公户+国外公户，而且资金到了国外公司可不是你个人的钱，还要通过工资、股息等方式把利润再归个人，你找税低的地方公司税和个人税加起来也得要 20 个点了，你一通操作下来少说也得半个月，还要做账，注销公司。
比较靠谱的就是开个香港户，然后找炒港股的换钱，你转给他的国内帐户，他转给你的香港帐户，但现在国内私对私大额不知道有没有什么监控。如果你自己是大厂的，找同事问问加个港股群。 |
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vanityfairn 2023-07-27 10:48:59 +08:00 1
有些推荐的都不靠谱，我来说几个
1 、亲戚开 HK 账户，然后通过亲戚购汇转账。这个不行。 HK 银行一样也有风控和反洗钱规则，国内不同的亲戚开 HK 账户然后往自己的 HK 账户赚钱，有很大风险。因为大额且多次的非同名加款一定会触发 HK 的风控规则。 2 、自己国外注册一家公司，通过购买海外服务的方式，把资金转移出去。这个不行。 先不说国外注册公司的时间和开销。做跨境贸易是一定要贸易材料的（无论服贸还是货贸），没有材料过不了审的。你拿的出材料么？ 3 、USDT 。风险更大。 4 、自己短期多频次多次往返 HK 并且携带合法上限金额，会被重点观注的。除非找到自己的亲戚朋友，大家都开好港澳通行证，然后每人携带不同的金额。 5 、一些可行的方案，都是要有认识的人或者企业，有正规的跨境资金需求的，你才能顺道搭一点钱。 个人：留学缴费，生活费，外企股票套现要回大陆 |
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vanityfairn 2023-07-27 10:52:02 +08:00
企业：跨境电商，走正规贸易材料，然后资金出境。有操作空间的。当然 OP 要是有路子可以走黑市，也就是上面有些人说的。你给我 CNY ，我给你 USD ，全看对面良心，这种。
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cnkuner 2023-07-27 10:54:01 +08:00
去广州或深圳某些搞外贸的写字楼随便一问就有渠道了，一个标箱的事。
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YouKnowIt 2023-07-27 11:51:19 +08:00
换汇，大公司有不少换汇交流群，大家的信任基础就是在一个公司上班，没有手续费
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